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ウェルスナビの平均年収

2024年02月22日 09:18

ウェルスナビとは

ウェルスナビとは、証券・先物業を営む東京都の上場企業です。
企業名 ウェルスナビ
本社所在地 渋谷区渋谷二丁目22番3号渋谷東口ビル9F
売上高 65.7億円
社員数 134人
平均年収 819万円
推定初任給 38万円
年収偏差値 68.2
平均年齢 39.8歳
平均勤続年数 2.9年

有価証券報告書によるとウェルスナビの事業内容は次の通りです。

(1) ミッション

 当社は、「働く世代に豊かさを」というミッションを掲げ、働く世代の豊かな老後のために、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動化したサービス、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」(注1)をオンラインですべての人に提供しております。従来お客様が自分自身で行っていた資産運用のプロセスである、目標設定からポートフォリオの構築、発注・積立・再投資、リバランス及び税金最適化まで、すべてのプロセスを自動化しており、高度な知識や手間なしに国際分散投資を行うことができます。

 かつては、退職金や年金で老後の生活が賄えたため、働く世代の資産運用のニーズは限定的でしたが、終身雇用、退職金制度及び年金制度等への不安から、昨今の日本の働く世代にとって、働きながらの資産運用が大切になってきております。2019年6月に公表された金融審議会の報告書により、老後資金2,000万円問題(注2)が大きな注目を集めたことからも、終身雇用の終焉と人生100年時代の到来により、働く世代の資産形成という新たなニーズが生まれつつあると考えております。

 当社は、エンジニア・デザイナーが従業員の約半数を占めており、サービスをお客様にとって分かりやすく、使いやすく改善し続ける「ものづくりする金融機関」として、そのような社会的課題の解決に向けて、誰もが安心して気軽に利用できる資産運用サービスであるロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を提供し、働く世代が豊かさを得ることに貢献していきたいと考えております。

 

(注) 1.スマートフォンやパソコン等を通じて、お客様の資産運用に関する提案をし、自動で運用を行うサービス。利用開始時に「年齢」「保有する金融資産額」「資産運用の目的」等の5つの質問でリスク許容度を診断し、そのリスク許容度に応じた運用プランが提案され、その後はその運用プランに従って自動で運用を行う資産運用サービス。

2.金融庁「金融審議会市場ワーキング・グループ報告書『高齢社会における資産形成・管理』」(2019年6月3日公表)において、高齢世帯の平均的収支でみると、毎月約5万円の赤字額が発生し、30年で約2,000万円の保有する金融資産からの取崩しが必要との記述。

 

(2) ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の概要

 当社は、2016年7月にロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を正式リリースしました。その後、2017年5月におつり資産運用アプリ「マメタス」をリリースし、少額から「WealthNavi(ウェルスナビ)」の資産運用が行えるようにしたことに加えて、プロダクト開発力を活かし、その他の新機能をリリースし続けております。また、新機能を開発・提供するだけではなく、コラム、ビデオメッセージ及びセミナー等を通じて、お客様が「長期・積立・分散」の資産運用を続けられるようサポートをしており、その結果として、2022年12月末時点で預かり資産7,197億円、運用者数35.6万人を突破しております。

お客様への「長期・積立・分散」の考え方の浸透も進んでおり、お客様の68%が自動積立を設定(注1)しております。加えて、お客様の61%が10年以上、そのうち32%が20年以上の利用意向(注2)であり、長期の資産運用ツールとして利用されております。さらに、利用中の81%のお客様にご満足度頂いており(注3)、NPS(顧客推奨度)も高い水準を維持(注4)しております。

また、より多くの方にご利用頂けるサービスを目指し、ダイレクト事業と提携パートナー事業でサービスを展開しております。ダイレクト事業と提携パートナー事業ともに、当社とお客様との間で「投資一任契約」「外国証券取引契約」を締結し、お客様に提供するサービス内容は基本的に同一となります。提携パートナー事業は、提携パートナーがお客様へ当社サービスの紹介を行い、お客様から頂く手数料をレベニューシェアしております。なお、2022年12月末時点の提携パートナー及び提携パートナーとの提供サービス名称は以下の通りです。

 

提携パートナー「提携パートナーとの提供サービス名称」

・住信SBIネット銀行株式会社「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」

・全日本空輸株式会社「WealthNavi for ANA」

・ソニー銀行株式会社「WealthNavi for ソニー銀行」

・株式会社イオン銀行「WealthNavi for イオン銀行」

・株式会社横浜銀行「WealthNavi for 横浜銀行」

・日本航空株式会社「WealthNavi for JAL」

・東急カード株式会社「WealthNavi for TOKYU POINT」

・auじぶん銀行株式会社「WealthNavi for auじぶん銀行」

・東京海上日動火災保険株式会社「WealthNavi for 東京海上日動」

・株式会社北國銀行「北國おまかせNavi」

・小田急電鉄株式会社「WealthNavi for ODAKYU」

・株式会社東京スター銀行「WealthNavi for 東京スター銀行」

・岡三証券株式会社「岡三Naviハイブリッド」

・株式会社三菱UFJ銀行「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」

・浜松いわた信用金庫「夢おいNavi」

・株式会社中京銀行「〈中京〉おまかせNavi」

・株式会社大光銀行「たいこうNavi」

・株式会社イオン銀行及びイオンクレジットサービス株式会社「WealthNavi for AEON CARD」

・株式会社千葉銀行「WealthNavi for 千葉銀行」

・株式会社十六銀行「WealthNavi for 十六銀行」

 

(注) 1.2022年12月31日時点。預かり有価証券の残高がある口座数のうち、積立設定のある口座数の割合。

2.2023年1月に実施した「WealthNavi(ウェルスナビ)」のお客様へのアンケートでの質問「WealthNavi(ウェルスナビ)をどのくらいの期間続けて頂く予定でしょうか。」に対する回答。小数点第1位を四捨五入。

3.2023年1月に実施した「WealthNavi(ウェルスナビ)」のお客様へのアンケートでの質問「WealthNavi(ウェルスナビ)」の満足度について教えてください。」に対する回答。小数点第1位を四捨五入。

4.2022年1月~2022年12月に実施した「WealthNavi(ウェルスナビ)」のお客様へのアンケートでの質問「WealthNavi(ウェルスナビ)を資産運用に興味がある家族や友人に勧めたいですか。」に対する回答より、NPSは21(小数点第1位を四捨五入)。NPS(顧客推奨度)とは、Net Promoter Scoreの略で、顧客ロイヤルティを把握するために「企業やブランドに対してどれくらいの愛着や信頼があるか」を数値化する指標。

 

(3) ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」の特徴

① 「長期・積立・分散」の資産運用をすべて自動化し、オンラインで提供

 世界の富裕層や機関投資家が実践している「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーを活用することですべて自動化しております。従来お客様が自分自身で行っていた、目標設定からポートフォリオの構築、発注・積立・再投資、リバランス及び税金最適化まで、すべてのプロセスを自動化し、オンラインですべての人に提供しております。分散に関しては、6~8銘柄のETF(上場投資信託)を通じて世界約50カ国、1万2,000銘柄以上に投資(注1)することになります。

 お客様がサービスの利用を開始する際には、スマートフォンやパソコン等を通じて、5つの質問に回答するだけで、お客様のリスク許容度に応じた運用プランが提案され、また手軽に申し込むことができます。入金後は、運用プランに従って発注・積立・再投資、リバランス及び税金最適化まで、すべて自動で行われます。投資の知識が足りなくても、投資の検討に十分な時間がとれなくても、世界の富裕層や機関投資家が実践している「長期・積立・分散」の運用が可能となります。

 

② 多彩な機能で「長期・積立・分散」の資産運用をサポート

 お客様の譲渡益に対する税負担を自動的に最適化する「自動税金最適化(DeTAX)機能」、追加投資等を行う際、ポートフォリオが最適な配分に近づくように売買する銘柄や口数を選定し、リバランスの効果を実現する「リバランス機能付き自動積立」、投資金額が少額でも最適なポートフォリオを組むことができる「ミリトレ(少額ETF取引機能)」、長期投資に挫折しそうなケースにおいてAIを活用してアドバイスを行う「AIによる資産運用アドバイス機能」、お客様一人ひとりにとっての必要な老後資金を試算し、退職時までに目標を達成するための投資計画を提案し、その進捗状況を管理する「ライフプラン機能」、NISAの非課税メリットを活用できる「おまかせNISA機能」など多彩な機能で、お客様の「長期・積立・分散」の資産運用をサポートしております。

 「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化(DeTAX)機能」については、機能の中核となる技術の特許を取得しております。

 

 

③ 客観的なアルゴリズム

 投資信託のようにファンドマネージャーが投資対象資産を選定するのではなく、金融工学の理論に基づき構築された資産運用アルゴリズムに従い運用をします。許容するリスクに対して最も高いリターンが期待できる最適ポートフォリオを、お客様のリスク許容度に合わせて提供しております。最適ポートフォリオの算出にあたっては、当社独自の相場見通し等は行わず、客観的なデータにのみ基づき算定しています。投資対象とするETF(上場投資信託)は、純資産総額やコストなどの客観的なデータに基づき厳選しています。また、お客様に安心してご利用頂くため、資産運用アルゴリズムの中身をホワイトペーパー(注2)で公開しております。

 

④ シンプルで分かりやすい手数料

 ロボアドバイザー事業においては、お客様からの預かり資産の1%(注3)を手数料として頂いており、シンプル、預かり資産に連動、高い透明性の3つの特徴があります。

シンプル:預かり資産の1%のみの費用というシンプルな手数料設計であり、上場投資信託(ETF)売買手数料、リバランス手数料、為替手数料等は不要です。

預かり資産に連動:お客様の資産が増加すれば当社の手数料も増加し、お客様の資産が減少すれば当社の手数料も減少するという、お客様と当社の利益の方向性を一致させた手数料体系です。

高い透明性:アプリ等画面上の評価損益より、手数料を控除して表示するなど、高い透明性を徹底しております。

 

(注) 1.2022年12月31日時点。

2.「WealthNavi(ウェルスナビ)」の資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開。2016年10月12日公表。2022年10月31日改訂。

3.年率・消費税別。手数料はETF部分にのみかかり、現金部分にはかからない。3,000万円を超える部分は0.5%となる。また実質的には、手数料とは別にETF保有コストの負担が発生するが、ETFのなかで差し引かれており、別途支払いの必要はない。(対面アドバイスと組み合わせたハイブリッド・サービス(2022年12月31日時点では、北國おまかせNavi、岡三Naviハイブリッド、夢おいNavi、〈中京〉おまかせNavi及びたいこうNavi)の手数料は1.5%(年率・税別)であり、3,000万円を超える部分の手数料は1.0% (年率・税別))。

 

 

(4) 事業系統図

 以上に述べた事項を事業系統図によって示すと、次の通りであります。ダイレクト事業は①~③、提携パートナー事業は①~⑤で表しております。

※画像は省略されています

ウェルスナビの平均年収は819万円

ウェルスナビの平均年収は819万円です。 去年の全国平均年収430万円より90.6%高いです。 過去のデータを見ると726万円(最低)から819万円(最高)の範囲で推移しています。 この平均収入は賞与を含んだ金額です(一部例外を除く)。
生涯収入の全国平均である約1.9億円に対し、ウェルスナビの生涯収入はおよそ3.03億円と推定されます。
平均年収
2020 726万円
2021 750万円
2022 819万円

ウェルスナビの平均年収



平均年収と社数のヒストグラム上ではウェルスナビは赤色の箇所に位置しています。 年収ランキングではウェルスナビは511位(全4687社)で、年収偏差値は68.2でした。
ウェルスナビの年収ヒストグラム

ウェルスナビの年齢別年収

ウェルスナビの20代の想定平均年収は595万円、30代の想定平均年収は827万円でした。 ウェルスナビの初任給はおよそ38万円と推定されます。
年齢 想定平均年収 月額給与
20-24歳 492万円 38万円
25-29歳 699万円 54万円
30-34歳 799万円 61万円
35-39歳 856万円 66万円
40-44歳 912万円 70万円
45-49歳 964万円 74万円
50-54歳 1019万円 78万円
55-59歳 1000万円 77万円
60-64歳 791万円 61万円
ウェルスナビの年齢別平均年収
※国税庁の民間給与実態統計調査を元にした推測値です


ウェルスナビの賞与・ボーナス

ウェルスナビの年間賞与額は109万円程度と推定されます。 なお、ウェルスナビ社は有価証券報告書に賞与引当金の記載が無いため、 類似企業や年収マスターが保持しているデータから推測した値となります。
平均賞与額
2020 97万円
2021 100万円
2022 109万円


ウェルスナビの業種・地域

ウェルスナビの本社所在地は東京都です。東京都を含む関東地方内での年収ヒストグラムがこちらです。 関東地方内での年収ランキングは382位(全2845社)でした。
ウェルスナビの年収ヒストグラム(関東地方内)
ウェルスナビは、業種カテゴリとしては 証券・先物業に属します。 証券・先物業内での年収ランキングは 27位(全67社) でした。

証券・先物業内での年収ランキング
ウェルスナビの年収ヒストグラム(証券・先物業内)
※有価証券報告書を開示している企業のみが対象のため、図中の企業数と実際の企業数とは異なります。

ウェルスナビの従業員数は134人

ウェルスナビの従業員数は134人でした。
従業員数
2020 91人
2021 114人
2022 134人
ウェルスナビの従業員数

ウェルスナビの売上、純利益

ウェルスナビの最新の売上高は65.7億円(売上ランキング3086位)でした。 従業員一人当たりの売上高は4906万円(一人当たり売上ランキング2359位)です。
ウェルスナビの売上高
ウェルスナビの最新の純利益は2.90億円(純利益ランキング3025位)でした。 従業員一人当たりの純利益は約216万円(一人当たり純利益ランキング2573位)です。
ウェルスナビの純利益

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ウェルスナビに転職したり、年収アップを考えるなら、まず転職サイトへの登録が第一です。 転職サイトではエージェントに相談することはもちろん、適正年収のシミュレーションができるので、まずは転職サイトに登録することをおすすめします。

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ハイクラス案件をメインで扱うJACリクルートメントのみでしか得られない案件情報も多数あります。 上昇志向があり、現在のポジションからステップアップしてよりハイキャリアを目指す方にはイチオシのサイトです。


ランスタッド

ランスタッド」は敏腕コンサルタントが専任で案件紹介をしてくれる転職サイトです。 ランスタッドのエージェントは評判が良く、最近人気が大きく伸びてきてきています。 よくある転職サイトはエージェントが十分なヒアリングも無くノルマ達成のためにたくさんの案件を紹介してきますが、 ランスタッドはそのようなことはありません。


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そのため案件の質も高く、JACリクルートメントと同様に高年収案件に強い印象です。800万円や1200万円を超える案件も多数あり、 ハイキャリアを目指す方には心強いパートナーです。ランスタッドのみでしか公開されてない案件もかなり多いので、 一度無料登録して相談してみることをオススメします。


参考書籍

ウェルスナビの歴史

ウェルスナビの歴史について年表形式でご紹介します。
2015年4月東京都中央区にウェルスナビ株式会社設立
2016年1月資産運用サービス「WealthNavi」を招待制で提供開始
2017年1月株式会社SBI証券と提携、「WealthNavi for SBI証券」の提供を開始
2017年2月住信SBIネット銀行株式会社と提携、「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」の提供を開始
2017年5月おつりで資産運用アプリ「マメタス」の提供を開始
2017年9月全日本空輸株式会社と提携、「WealthNavi for ANA」の提供を開始
2017年12月ソニー銀行株式会社と提携、「WealthNavi for ソニー銀行」の提供を開始
2018年3月株式会社イオン銀行と提携、「WealthNavi for イオン銀行」の提供を開始
2018年4月株式会社横浜銀行と提携、「WealthNavi for 横浜銀行」の提供を開始
2018年5月日本航空株式会社と提携、「WealthNavi for JAL」の提供を開始
2018年11月東急カード株式会社と提携、「WealthNavi for TOKYU POINT」の提供を開始
2019年1月株式会社じぶん銀行と提携、「WealthNavi for じぶん銀行」の提供を開始
2019年4月株式会社SBIネオモバイル証券と提携、「WealthNavi for ネオモバ」の提供を開始
2019年8月東京海上日動火災保険株式会社と提携、「WealthNavi for 東京海上日動」の提供を開始
2019年10月株式会社北國銀行と提携、「北國おまかせNavi」の提供を開始
2019年11月小田急電鉄株式会社と提携、「WealthNavi for ODAKYU」の提供を開始
2020年4月株式会社東京スター銀行と提携、「WealthNavi for 東京スター銀行」の提供を開始
2020年9月岡三証券株式会社と提携、「岡三Naviハイブリッド」の提供を開始
2020年11月株式会社三菱UFJ銀行と提携、「WealthNavi for 三菱UFJ銀行」の提供を開始
2020年11月浜松いわた信用金庫と提携、「夢おいNavi」の提供を開始
2020年12月東京証券取引所マザーズ市場へ上場
2021年2月新機能「おまかせNISA」の提供を開始
2021年8月株式会社中京銀行と提携、「〈中京〉おまかせNavi」の提供を開始
2021年10月株式会社大光銀行と提携、「たいこうNavi」の提供を開始
2022年4月東京証券取引所の市場区分の見直しにより、東京証券取引所グロース市場へ移行
2022年7月イオンクレジットサービス株式会社と提携、「WealthNavi for AEON CARD」の提供を開始
2022年10月株式会社千葉銀行と提携、「WealthNavi for 千葉銀行」の提供を開始
2022年11月株式会社十六銀行と提携、「WealthNavi for 十六銀行」の提供を開始

ウェルスナビの類似企業

ウェルスナビを見ている人は他にこのような企業を見ています。
企業名 平均年収 従業員数
ほくほくフィナンシャルグループ 968万円 88人
大和 351万円 425人
小林洋行 571万円 2人
日本アジア投資 949万円 22人
Oakキャピタル 808万円 2人
タカトリ 625万円 195人
中部証券金融 800万円 17人
第一商品 637万円 9人
リゾート&メディカル 568万円 1人
日本証券金融 948万円 211人

ウェルスナビと平均年収が近い企業

企業名 平均年収
リーディング証券 710万円
だいこう証券ビジネス 647万円
丸八証券 690万円
じもとHD 842万円
髙木証券 688万円
タカトリ 625万円
GMOフィナンシャルHD 1374万円
光世証券 756万円
東京商品取引所 779万円
クリアル 614万円

ウェルスナビと売上高が近い企業

企業名 売上高
相模運輸倉庫 64.9億円
エクストリーム 62.3億円
スカパーJSATHD 62.0億円
京極運輸商事 63.2億円
エヌアイシ・オートテック 66.6億円
プラス・テク 65.9億円
エッチ・ケー・エス 68.1億円
フルハシEPO 65.8億円
ラキール 64.7億円
朝日ラバー 64.0億円